Mis on "Know Your Customer" (KYC)?

KYC tähistab põhimõtet „Tunne oma klienti“ (Know Your Customer). See on seadusega nõutud kohustuslik kontrollmeede, mis tuleneb rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest. Kõik finantsasutused, sealhulgas meie partner Mynt, peavad tuvastama oma klientide isikusamasuse ja mõistma nende äritegevuse olemust. See aitab hoida finantssüsteemi turvalisena meie kõigi jaoks.

Kes peab KYC-küsimustiku täitma?

KYC-protsessi peab läbima ettevõtte juriidiline esindaja - isik, kellel on õigus ettevõtte nimel alla kirjutada.

Kui Teil on allkirjaõigus: saate kohe taotlusega edasi minna.
Kui Teil puudub allkirjaõigus: võtke ühendust oma ettevõtte juriidilise esindajaga, et aktiveerida CostPocketi ettevõtte kaardid ja alustada KYC-protseduuri.

Millist infot on vaja esitada?

Seadistamise käigus küsitakse mõned lihtsad küsimused ettevõtte vajaduste kohta:

Kaartide arv: ligikaudu kui palju kaarte ettevõte vajab?
Hinnanguline kulu: kui suur on ettevõtte prognoositav igakuine kogukulu kõikide kaartide peale kokku?
Eesmärk: mis on peamine põhjus nende kaartide kasutamiseks (nt reisikulud, kontoritarbed, tarkvara tellimused)?
Tegelikud kasusaajad: peate tuvastama ettevõtte omanikud. Mynt püüab selle info Äriregistrist automaatselt eeltäita, kuid võib juhtuda, et peate lisama isikukoodid.
Turvakontroll: teilt küsitakse, kas omanike seas on riikliku taustaga isikuid (PEP) või kas ettevõte tegutseb kõrge riskitasemega riikides.
Tingimused: lõpetuseks peate läbi lugema ja nõustuma Mynti kasutustingimuste ja privaatsuspoliitikaga.

Mis saab pärast andmete esitamist?

Kui andmed on esitatud, vaatab Mynti vastavuskontrolli meeskond Teie taotluse läbi.

Teavitus: saate e-kirja kohe, kui klienditundmise (KYC) info on läbi vaadatud.
Järgmised sammud: pärast kinnitust saate kohe oma kontole raha kanda või taotleda krediidilimiiti (krediit on hetkel saadaval vaid Soomes).
Kontakt: kui vajatakse lisainfot või kui taotlus lükatakse tagasi, võtab Mynti klienditugi e-posti teel ühendust, et selgitada järgmisi samme.