Mikä on Know Your Customer (KYC)?
KYC tarkoittaa "tunne asiakkaasi" (Know Your Customer). Se on lakisääteinen turvatarkastus (rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskeva laki). Kaikkien rahoituslaitosten, mukaan lukien kumppanimme Myntin, on vahvistettava asiakkaidensa henkilöllisyys ja ymmärrettävä heidän liiketoimintansa luonne.
Kenen tulisi suorittaa KYC-prosessi?
KYC-prosessin suorittaa henkilö, jolla on oikeus allekirjoittaa yrityksen puolesta.
- Jos sinulla on allekirjoitusoikeudet: Voit jatkaa hakemuksen käsittelyä välittömästi.
- Jos sinulla ei ole allekirjoitusoikeuksia: Voit ottaa yhteyttä yrityksesi edustajaan aktivoidaksesi CostPocket-yrityskortit ja aloittaaksesi KYC-prosessin.
Mitä tietoja minun on annettava?
Hakemuksen aikana sinulta kysytään muutamia yksinkertaisia kysymyksiä yrityksesi tarpeista:
- Korttien määrä: Kuinka monta korttia arvioit yrityksesi tarvitsevan?
- Arvioidut menot: Kuinka paljon arvioit yrityksen käyttävän yhteensä rahaa kaikilla korteille kuukaudessa?
- Tarkoitus: Mikä on ensisijainen syy, miksi yrityksesi käyttää näitä kortteja (esim. matkakulut, päivittäiset toimistotarvikkeet, jatkuvat tilaukset)?
- Tosiasialliset edunsaajat: Sinun on tunnistettava yrityksen omistajat. Mynt yrittää esitäyttää nämä tiedot automaattisesti paikallisista rekistereistä, mutta sinun on ehkä annettava henkilötunnuksesi.
- Turvatarkistukset: Sinulta kysytään, onko omistajissa poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (PEP) tai harjoittaako yritys liiketoimintaa riskimaissa.
- Ehdot: Lopuksi sinun on luettava ja hyväksyttävä Myntin käyttöehdot ja tietosuojakäytäntö.
Mitä tapahtuu hakemuksen jälkeen?
Kun tiedot on lähetetty, Myntin compliance-tiimi tarkistaa hakemuksesi.
- Ilmoitus: Saat sähköpostin, kun "KYC" -tietosi on käsitelty.
- Hyväksynnän jälkeen: voit välittömästi lisätä rahaa tilillesi tai hakea luottorajaa.
- Kielteinen päätös: Jos lisätietoja tarvitaan tai jos hakemus hylätään, Myntin asiakaspalvelu ottaa sinuun suoraan yhteyttä sähköpostitse ja selittää seuraavat vaiheet.