Kas ir Know Your Customer (KYC) jeb “pazīsti savu klientu”?
“Pazīsti savu klientu” jeb Know Your Customer (KYC) ir ar likumu noteikta obligāta drošības pārbaude, kas balstīta uz Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumu. Visām finanšu iestādēm, tostarp mūsu partnerim Mynt, ir jāpārbauda savu klientu identitāte un jāizprot viņu uzņēmējdarbības veids. Tas palīdz uzturēt finanšu sistēmas drošību ikvienam.
Kam jāaizpilda KYC anketa?
KYC process ir jāveic uzņēmuma juridiskajam pārstāvim (patiesais labuma guvējs) — personai, kurai ir paraksta tiesības uzņēmuma vārdā.
- Ja Tev ir paraksta tiesības: Tu vari turpināt ar CostPocket karšu pakalpojuma iespējošanu.
- Ja Tev nav paraksta tiesību: Tu vari sazināties ar sava uzņēmuma juridisko pārstāvi, lai aktivizētu CostPocket uzņēmuma kartes un uzsāktu KYC procedūru.
Kāda informācija man būs jāsniedz?
Iestatīšanas laikā Tev uzdos dažus vienkāršus jautājumus par uzņēmuma vajadzībām:
- Karšu skaits: Aptuveni cik karš jūsu uzņēmumam būs nepieciešams?
- Paredzamie tēriņi: Cik lielus kopējos ikmēneša tēriņus visām kartēm kopā jūs prognozējat?
- Mērķis: Kāds ir galvenais iemesls šo karšu izmantošanai (piemēram, ceļojumu izdevumi, ikdienas biroja piederumi, tiešsaistes programmatūra)?
- Patiesā labuma guvēji: jums jānorāda uzņēmuma īpašnieki. Mynt centīsies automātiski ielasīt šo informāciju no valsts reģistra, taču var gadīties, ka jums būs jānorāda personas kodi.
- Drošības pārbaudes: jautās, vai kāds no īpašniekiem ir politiski nozīmīga persona (PEP) vai uzņēmums veic darījumus augsta riska valstīs.
- Noteikumi: Visbeidzot, Tev būs jāizlasa un jāpieņem Mynt lietošanas noteikumi un privātuma politika.
Kas notiek pēc pieteikuma iesniegšanas?
Pēc informācijas iesniegšanas Mynt atbilstības nodaļa izskatīs Tavu pieteikumu.
- Paziņojums: Kad Tava “Pazīsti savu klientu”/KYC informācija būs apstrādāta, Tu saņemsi e-pastu.
- Nākamie soļi: Pēc apstiprinājuma saņemšanas Tu vari uzreiz ieskaitīt naudu savā Mynt kontā.
- Saziņa: Ja būs nepieciešama papildu informācija vai pieteikums tiks noraidīts, Mynt klientu apkalpošanas dienests sazināsies ar Tevi pa e-pastu, lai paskaidrotu tālāko rīcību.