Что такое KYC?

KYC расшифровывается как «Know Your Customer» (Знай своего клиента). Это обязательная проверка безопасности, предусмотренная законом — Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Все финансовые учреждения, включая нашего партнера Mynt, обязаны проверять личности своих клиентов и понимать характер их бизнеса. Это помогает обеспечить безопасность финансовой системы для всех участников.

Кто должен проходить проверку KYC?

Процесс KYC должен быть завершен законным представителем — лицом, имеющим право подписи от имени компании.

Если у вас есть право подписи: Вы можете немедленно приступить к заполнению заявки.
Если у вас нет права подписи: Вы можете связаться с законным представителем вашей компании, чтобы активировать корпоративные карты CostPocket и запустить процедуру KYC.

Какую информацию мне нужно предоставить?

Во время настройки вам зададут несколько простых вопросов о потребностях вашей компании:

Количество карт: Примерно сколько карт, по вашему мнению, потребуется вашему бизнесу?
Ожидаемые расходы: Какую общую сумму в месяц компания планирует тратить по всем картам?
Цель использования: Какова основная причина использования этих карт (например, командировочные расходы, офисные принадлежности, онлайн-сервисы и ПО)?
Бенефициарные владельцы: Вам необходимо указать владельцев компании. Mynt постарается автоматически подтянуть эти данные из государственного реестра, но вам может потребоваться предоставить личные идентификационные номера.
Проверка безопасности: Вас спросят, являются ли владельцы политически значимыми лицами (PEP) и ведет ли компания бизнес в странах с высоким уровнем риска.
Условия: В завершение вам нужно будет прочитать и принять Условия использования и Политику конфиденциальности Mynt.

Что происходит после отправки данных?

После того как информация будет отправлена, отдел комплаенса Mynt проверит вашу заявку.

Уведомление: Вы получите электронное письмо, как только ваши данные KYC будут обработаны.
Следующие шаги: После одобрения вы сможете сразу пополнить счет или подать заявку на кредитный лимит (доступно только в Финляндии).
Связь: Если потребуются дополнительные сведения или если заявка будет отклонена, служба поддержки Mynt свяжется с вами напрямую по электронной почте, чтобы объяснить дальнейшие действия.